Магистерская диссертация: Соглашения в сфере расчетных правоотношений: соглашение номинального счета и условного депонирования (эскроу)

Артикул: leg0087

Год написания: 2016

Количество страниц: 94

1700 руб.

Содержание

Введение. 3

Глава 1. Нормативно-правовые аспекты соглашения номинального счета. 6

Глава 2. Нормативно-правовые аспекты соглашения условного депонирования (эскроу). 21

Глава 3. Сравнительный анализ договора номинального счета, счета-эскроу с аккредитивом и иными видами банковских счетов. 55

Заключение. 82

Библиографический список. 88

Введение

Актуальность темы. В современных условиях деньги являются неотъемлемым атрибутом хозяйственной жизни. Поэтому все сделки, связанные с поставками материальных ценностей  и оказанием услуг, завершаются  денежными расчетами. Последние могут принимать как наличную, так и безналичную форму. Организация денежных расчетов с использованием безналичных денег гораздо предпочтительнее платежей наличными деньгами, поскольку достигается значительная экономия на издержках обращения. Широкому применению безналичных расчетов способствует разветвленная сеть банков, а также заинтересованность государства в их развитии, как по причине экономии на издержках обращения наличных денег, так и с целью установления контроля за движением денежных потоков, что способствует их изучению и регулированию.

Федеральным законом № 379-ФЗ глава 45 ГК дополнена нормами, закрепляющими институт номинального банковского счета и счета-эскроу. Появление правового регулирования в этой области должно как-то урегулировать ситуацию, когда деньги на банковском счете не принадлежат владельцу счета. Например, счета, открываемые нотариусом, конкурсным управляющим. Банки не очень стремятся открывать счета указанным лицам, поскольку юридически отделить деньги от счета было невозможно.

Новое законодательное регулирование несколько меняет подход к безналичным деньгам. Теперь лицу будут принадлежать не сами денежные средства, а права на денежные средства, находящиеся на банковском счете. Таким образом, владелец банковского счета и владелец денежных средств на банковском счете будут разделены.

Номинальный счет будет открываться владельцу счета для совершения операций с денежными средствами, права на которые принадлежат другому лицу — бенефициару.

Другой новый счет — счет эскроу. По договору счета эскроу банк (эскроу-агент) открывает специальный счет эскроу для учета и блокирования денежных средств, полученных им от владельца счета (депонента), в целях их передачи другому лицу (бенефициару) при возникновении оснований, предусмотренных договором между банком, депонентом и бенефициаром. Данный договор наиболее предпочтителен для ведения бизнеса, поскольку банк в данном случае выступает не просто кредитором или посредником при передаче денег, а на него возлагаются контролирующие функции по проверке заключаемой сделки (является эскроу-агентом).

Номинальный счет будет открываться владельцу счета для совершения операций с денежными средствами, права на которые принадлежат другому лицу — бенефициару

  В аккредитиве третья сторона должна проверить наличие и правильность лишь списка документов, подтверждающих совершение сделки, в то время как в эскроу-договоре можно прописать так же и наступление конкретных событий ли дат. И даже действий, что весьма распространено в сделках по слиянию/поглощению кампаний. Например, когда для окончательной покупки активов необходимо совершить административные действия – сменить руководство.

— В эскроу-счете можно прописать процедуру проверки эскроу-агентом этих условий весьма гибко.

— Доступ к просмотру операций по эскроу-счету доступен как депоненту так и бенефициару – оба могут получать выписки по нему и видеть реальное наличие и движение денег.

Все вышесказанное позволило сформулировать следующую цель работы – рассмотреть правовые основы  и специфику соглашения в сфере расчетных правоотношений: соглашение номинального счета и условного депонирования (эскроу).

Цель обусловила постановку следующих задач в исследовании:

  1. Рассмотреть нормативно-правовые аспекты соглашения номинального счета.
  2. Рассмотреть нормативно-правовые аспекты соглашения условного депонирования (эскроу).
  3. Дать сравнительный анализ договора номинального счета, счета-эскроу с аккредитивом и иными видами банковских счетов.

Методы исследования – теоретический анализ научной литературы по теме исследования, анализ законодательства по проблеме исследования, сравнительный анализ.

Объект исследования – соглашения в сфере расчетных правоотношений.

Предмет исследования – особенности соглашения номинального счета и условного депонирования.

Новизна исследования обусловлена недостаточной теоретической и практической разработанностью темы правовых норм и судебной практики по проблемам соглашений номинального счета и условного депонирования.

Структура исследования включает в себя введение, три главы, заключение и список литературы.